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Préparer sa succession
et la transmission de son patrimoine

La transmission de patrimoine revêt plusieurs aspects notamment fiscaux, qu’il est important de connaître pour s’assurer que sa succession se passera tel qu’on le souhaite.

Le patrimoine peut se transmettre au moment du décès, mais aussi en amont, bien avant votre disparition. Chaque option possède un cadre fiscal et des modalités propres.

Comment ça fonctionne ?

Construit tout au long de la vie d’une personne, un patrimoine possède une valeur. Sa transmission n’est donc pas une entreprise à prendre à la légère. Il s’agit de poser les bonnes questions et de trouver le mode de transmission qui servira le mieux vos intérêts.

Quels seraient les droits de votre conjoint à votre décès (en présence d’enfants communs ou non) ? Mariage, PACS, union libre… ?
Les droits de vos enfants… ?
À qui peut-on transmettre son patrimoine ? Quel impact fiscal (droit de succession) ?
Avantages matrimoniaux: quand, comment, pourquoi ?
Autant de questions qu’il est important de se poser
pour bien transmettre son patrimoine.
VS INVEST'S est là pour vous !

Parce qu’il est précieux de protéger ses proche et de préserver l’unité de sa famille nous élaborons, ensembles, dans le respect de vos priorités et de vos objectifs, une stratégie patrimoniale et vous accompagnons dans sa mise en œuvre.

Pour une transmission réussie, le maître mot est l’anticipation !

Besoin d'un conseil ?

Pour optimiser votre patrimoine
Pour protéger vos proches
Pour préparer sa retraite
Pour vous assister à la déclaration d’impôt

02 43 61 10 50
Stephen
Gestion du patrimoine
Marie
Responsable immobilier

Nos Services

Assurance – Prévoyance

Prêt Immobilier

Optimisation fiscale

Placements Financiers

Immobilier

L’assurance de prêt

Adresse

72 Boulevard Marie et Alexandre Oyon
72100 Le Mans

02 43 61 10 50

Il n’existe pas qu’une seule et unique stratégie mais de multiples et propres à chaque personne ; car chaque client a une situation, des projets et des besoins différents.

Il est important pour nous de prôner l’excellence du conseil et de le rendre accessible à tous. Votre patrimoine de demain se construit aujourd’hui…

Stephen

Gestionnaire de patrimoine

Ancien sportif de haut niveau, j’ai passé mon diplôme en parallèle de ma carrière de footballeur jusqu’au Master 2 de Conseiller en gestion de Patrimoine. A 34 ans, j’ai décidé d’arrêter ma carrière de sportif pour ouvrir mon cabinet de Conseils en Gestion de Patrimoine.

Altruiste dans la vie comme sur le terrain, j’accorde beaucoup d’importance à nouer des relations de confiance avec mes clients en leur apportant un conseil de qualité en adéquation avec leurs objectifs.

Marie

Responsable immobilier

Ancienne assistante de direction, j’ai rejoint la société VS INVEST’S en 2021. Titulaire d’un BTS PME-PMI, j’ai complété mon parcours professionnel par des formations immobilières afin de pouvoir accompagner nos clients sur l’achat, la vente et la gestion locative de leurs biens.

Disponible et à l’écoute de mes clients, je les conseille et les oriente sur des solutions adaptées à leurs besoins.

Préparer sa retraite
Les solutions

1. L’assurance-vie est un contrat qui permet de se constituer un capital générant lui-même des intérêts. Il est souscrit en vue de préparer sa retraite ou de le transmettre à un proche en cas de décès. Ce produit offre certains avantages fiscaux non-négligeables

2. Dernière-née des solutions pour anticiper sa retraite, le plan d’épargne retraite (PER) est destiné à unifier les plans d’épargne déjà existants. Depuis octobre 2020, le PER remplacera définitivement le PERP, le PERCO, la loi Madelin et l’article 83.

3. Investir dans une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est également un bon placement pour préparer sa retraite et développer son patrimoine. En effet, l‘investissement est moins important et moins lourd à porter que l’achat d’un bien immobilier dans son intégralité.

Prévoyance en entreprise

Pour qui ?

  • Pour les travailleurs indépendants
  • Dirigeant, artisans, commerçants, paramédicaux, créateurs-repreneurs, professions libérales

Comment ?

  • Souscrire à un contrat de prévoyance professionnel à hauteur de ses revenus actuels (avenant au contrat en cas de changement de salaire)
  • Réponse au questionnaire médical
  • Faire les examens médicaux si nécessaire (selon l’âge, les pathologies éventuelles)

Combien de temps ?

  • Jusqu’à votre départ à la retraite

Les types d'assurance prévoyance

Garantie des accidents de la vie : Elle vous couvre contre les accidents domestiques et privés, catastrophes naturelles, les agressions diverses et peut notamment prévoir une indemnisation pour faciliter votre accès aux soins ;

Garantie dépendance : en cas d’invalidité ou d’incapacité, cette garantie couvre partiellement ou intégralement vos revenus ;

Garantie hospitalisation : car cela peut arriver sans crier gare, il est prévoyant de se munir d’une garantie hospitalisation afin de couvrir les frais hospitaliers pour soi-même ou pour ses proches. La garantie couvre les assurés de 18 à 75 ans.

Garantie pour vous couvrir en cas de décès : elle prévoit le versement d’un capital ou d’une rente à vos bénéficiaires afin que ceux-ci puissent faire face à votre disparition ;

Garantie pour les obsèques : elle finance l’organisation de vos funérailles en cas de décès et évite ainsi à vos proches d’avoir à en assumer le coût.