Remboursement anticipé – Proximité Privilège Action SG D1.65 2023

Le support d’investissement Proximité Privilège Action SG D1.65 2023(1), conseillé par notre cabinet en 2023, a été rappelé par anticipation dès le 4è trimestre (le 11/09/2024).

Gain plafonné : +20% (2)

L’investisseur reçoit un gain total plafonné de +20% (2) (brut de frais de gestion et de fiscalité).

Grâce à notre stratégie optionnelle, le support Proximité Privilège Action SG D1.65 2023(1) aura permis de déclencher un paiement dès le 4è trimestre, tout en ayant offert aux clients investis, une protection en cas de baisse du sous-jacent jusqu’à 50% du capital à l’échéance du support (risque de perte en capital au-delà).

Les clients concernés par cette offre recevront 120%(2) de leur investissement initial et ce montant sera automatiquement arbitré vers un fonds monétaire.

Nous restons à votre disposition pour tout complément d’informations.

(1) Titre de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance. Pour une information complète sur la stratégie du support et l’ensemble des frais et risques, nous vous remercions de prendre connaissance du DIC disponible en suivant les liens (survol sur le nom des fonds), et sur simple demande auprès de notre siège.

(2) Les chiffres présentés sont donnés hors frais, commissions et fiscalité applicables dans le cadre
de l’investissement.

Stephen

Gestionnaire de patrimoine

Ancien sportif de haut niveau, j’ai passé mon diplôme en parallèle de ma carrière de footballeur jusqu’au Master 2 de Conseiller en gestion de Patrimoine. A 34 ans, j’ai décidé d’arrêter ma carrière de sportif pour ouvrir mon cabinet de Conseils en Gestion de Patrimoine.

Altruiste dans la vie comme sur le terrain, j’accorde beaucoup d’importance à nouer des relations de confiance avec mes clients en leur apportant un conseil de qualité en adéquation avec leurs objectifs.

Marie

Responsable immobilier

Ancienne assistante de direction, j’ai rejoint la société VS INVEST’S en 2021. Titulaire d’un BTS PME-PMI, j’ai complété mon parcours professionnel par des formations immobilières afin de pouvoir accompagner nos clients sur l’achat, la vente et la gestion locative de leurs biens.

Disponible et à l’écoute de mes clients, je les conseille et les oriente sur des solutions adaptées à leurs besoins.

Préparer sa retraite
Les solutions

1. L’assurance-vie est un contrat qui permet de se constituer un capital générant lui-même des intérêts. Il est souscrit en vue de préparer sa retraite ou de le transmettre à un proche en cas de décès. Ce produit offre certains avantages fiscaux non-négligeables

2. Dernière-née des solutions pour anticiper sa retraite, le plan d’épargne retraite (PER) est destiné à unifier les plans d’épargne déjà existants. Depuis octobre 2020, le PER remplacera définitivement le PERP, le PERCO, la loi Madelin et l’article 83.

3. Investir dans une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est également un bon placement pour préparer sa retraite et développer son patrimoine. En effet, l‘investissement est moins important et moins lourd à porter que l’achat d’un bien immobilier dans son intégralité.

Prévoyance en entreprise

Pour qui ?

  • Pour les travailleurs indépendants
  • Dirigeant, artisans, commerçants, paramédicaux, créateurs-repreneurs, professions libérales

Comment ?

  • Souscrire à un contrat de prévoyance professionnel à hauteur de ses revenus actuels (avenant au contrat en cas de changement de salaire)
  • Réponse au questionnaire médical
  • Faire les examens médicaux si nécessaire (selon l’âge, les pathologies éventuelles)

Combien de temps ?

  • Jusqu’à votre départ à la retraite

Les types d'assurance prévoyance

Garantie des accidents de la vie : Elle vous couvre contre les accidents domestiques et privés, catastrophes naturelles, les agressions diverses et peut notamment prévoir une indemnisation pour faciliter votre accès aux soins ;

Garantie dépendance : en cas d’invalidité ou d’incapacité, cette garantie couvre partiellement ou intégralement vos revenus ;

Garantie hospitalisation : car cela peut arriver sans crier gare, il est prévoyant de se munir d’une garantie hospitalisation afin de couvrir les frais hospitaliers pour soi-même ou pour ses proches. La garantie couvre les assurés de 18 à 75 ans.

Garantie pour vous couvrir en cas de décès : elle prévoit le versement d’un capital ou d’une rente à vos bénéficiaires afin que ceux-ci puissent faire face à votre disparition ;

Garantie pour les obsèques : elle finance l’organisation de vos funérailles en cas de décès et évite ainsi à vos proches d’avoir à en assumer le coût.